Opções de ações de rolo em ira

Opções de ações do rolo em ira
Os funcionários me perguntaram muitas vezes se podem escapar do imposto pelo exercício de suas opções de ações de incentivo e opções de ações não qualificadas, contribuindo com as opções para uma conta Roth ou IRA regular. a resposta geral é não. Você não pode atribuir renda auferida a uma conta de aposentadoria e escapar da tributação.
Além disso, ações adquiridas usando uma opção de ações não podem ser contribuídas para um IRA ou Roth. De acordo com a Seção 219 (e) (1) do Código da Receita Federal, as contribuições, exceto as contribuições de rolagem, devem ser em dinheiro.
Também esteja ciente de que a venda de ativos para o seu IRA ou Roth é uma transação proibida.
No entanto, o IRA ou Roth poderia adquirir ações pré-IPO comprando-as da empresa ou de uma pessoa não relacionada.

Repensar a rolagem: 4 boas razões para não transferir fundos 401 (k) para um IRA.
Parece que quase toda empresa financeira lança os benefícios de rolar seu plano de 401 (k) em uma conta de aposentadoria individual, ou IRA, depois de deixar seu ex-empregador. Claramente, existem muitas situações em que isso pode ser benéfico.
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Mas há muitos outros momentos em que pode ser melhor manter o 401 (k) intacto e não transferir os fundos para um IRA.
Aqui estão quatro situações em que pode ser melhor manter o 401 (k) com seu empregador anterior:
1. Você tem entre 55 e 59 anos. Até agora, a maioria de nós sabe que devemos ter pelo menos 59½ antes de podermos tirar dinheiro de um plano de aposentadoria e não sermos atingidos por penalidades. Se retirarmos dinheiro antes dessa idade, seremos punidos com uma penalidade de 10% de retirada antecipada. (Uma exceção a essa regra é a separação de serviço.)
Se você tiver pelo menos 55 anos quando deixar o seu empregador ou fizer 55 anos em algum momento desse ano, poderá acessar seu 401 (k) sem penalidades de retirada antecipada. Você não precisa esperar até a idade de 59 anos e pode retirar dinheiro do plano quantas vezes o plano do empregador permitir (normalmente, várias retiradas por ano).
Uma vez que o 401 (k) é transferido para um IRA, a regra de 55 anos é eliminada e as retiradas são restritas até os 59 anos e meio.
Muitas vezes, as pessoas vão rolar seus 401 (k) para um IRA, mesmo sem saber sobre essa regra. Muitos consultores financeiros deixarão de mencionar isso para seus clientes, porque eles têm um incentivo financeiro para receber comissões de um IRA que eles podem gerenciar, em vez de deixar o dinheiro no 401 (k).
Tenha em mente que essa regra de separação de serviço se aplica apenas aos planos de aposentadoria do empregador que você deixa após os 55 anos. Ela não se aplica a outros planos de aposentadoria que possam existir de empregadores anteriores.
2. O seu plano consiste num stock altamente apreciado do empregador. Para muitos de nós, a maioria dos nossos planos 401 (k) são investidos em fundos e contas de valor estáveis. Mas para alguns, uma grande parte de seus fundos 401 (k) é investida em ações de seus empregadores.
Existe uma grande oportunidade de planejamento tributário conhecida como NUA (Net Unrealized Appreciation - Apreciação Não Realizada Líquida) para aqueles que possuem uma quantidade significativa de ações da empresa dentro de seus 401 (k). A NUA funciona assim: suponha que você pagou US $ 5.000 pelo estoque de seu empregador e agora o valor subiu para US $ 20.000.
Em vez de transferir o estoque para um IRA, você escolhe ter as ações enviadas diretamente para você ou para sua conta de corretagem. Nesse cenário, você incorreria em impostos sobre uma distribuição de aposentadoria de US $ 5.000, mas não seria taxado sobre o ganho até vender as ações. Se e quando a ação for vendida, os ganhos serão tratados como ganhos de capital, e não como receita ordinária.
Há uma série de coisas que você deve ter em mente antes de utilizar a estratégia da NUA: primeiro, muitos planos 401 (k) não permitem que um funcionário compre suas ações; em vez disso, os planos têm um "fundo" que imita o desempenho do estoque. É muito importante verificar se o seu plano fornece o estoque real da empresa.
Em segundo lugar, ter estoque distribuído em vez de virado para um IRA pode resultar em uma pesada conta fiscal. Uma grande distribuição poderia levar você a taxas de impostos tão altas que os impostos atuais compensariam qualquer economia que a NUA pudesse oferecer.
O planejamento cuidadoso é necessário ao avaliar essa técnica, mas pode fazer maravilhas nas situações certas.
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3. Seu plano 401 (k) tem opções adequadas. Muitas pessoas reclamam que o 401 (k) não oferece opções de investimento suficientes. Se você tiver a sorte de ter um plano com muitas boas opções e for perito em escolher e gerenciar seus investimentos, talvez seja melhor deixar o dinheiro no plano original.
Um 401 (k) muitas vezes pode acessar preços institucionais que os investidores cotidianos não podem, o que resulta em taxas que podem ser inferiores a um portfólio similar construído dentro de um IRA.
4. Você pode se beneficiar de ajuda, mas não conhece um bom consultor financeiro. Algumas pessoas são ótimas em administrar seus planos de aposentadoria e não se beneficiariam da contratação de um consultor financeiro. Mas tem sido minha experiência que a maioria das pessoas se beneficiaria de ter alguma ajuda com seu investimento em aposentadoria.
O desafio que tenho visto é que, para muitos, é difícil dizer aos bons consultores financeiros dos não tão bons. Se você ainda não tem um relacionamento com um bom conselheiro, pode ser vendido um IRA que contenha investimentos caros que podem não ser tão bons quanto o seu 401 (k).
A maioria dos planos 401 (k) nos dias de hoje contêm fundos para datas-alvo. Esses fundos são projetados para serem mais agressivos enquanto você é mais jovem, mas se tornam mais conservadores à medida que se aproxima da idade de aposentadoria.
Enquanto usar esses fundos pode não ser uma estratégia perfeita, para muitos eles podem funcionar muito bem. Um fundo de data-alvo seria certamente uma opção melhor do que lançar seu saldo de 401 (k) no IRA de um conselheiro financeiro ruim.
Há muitas boas razões para lançar um 401 (k) para um IRA, e a maioria das empresas de investimento explicará esses benefícios. Apenas tenha em mente que há momentos em que pode ser de maior benefício manter o 401 (k) intacto.

Rollovers de plano de aposentadoria e distribuições IRA.
Mais em planos de aposentadoria.
A maioria dos pagamentos de pré-aposentadoria que você recebe de um plano de aposentadoria ou do IRA pode ser “rolada” ao depositar o pagamento em outro plano de aposentadoria ou no IRA dentro de 60 dias. Você também pode solicitar que sua instituição financeira ou plano transfira diretamente o pagamento para outro plano ou IRA.
O gráfico de rolagem resume as transações de rolagem permitidas.
Por que passar por cima?
Quando você rola uma distribuição de plano de aposentadoria, geralmente não paga impostos até que você a retire do novo plano. Ao rolar, você economiza para o seu futuro e seu dinheiro continua a crescer com impostos.
Se você não transferir seu pagamento, ele será tributável (além de distribuições Roth qualificadas e quaisquer valores já tributados) e você também poderá estar sujeito a impostos adicionais, a menos que você seja elegível para uma das exceções aos 10% adicionais imposto sobre distribuições antecipadas.
Como faço para completar um rollover?
Rollover direto: se você estiver recebendo uma distribuição de um plano de aposentadoria, peça ao administrador do plano para fazer o pagamento diretamente para outro plano de aposentadoria ou para um IRA. Entre em contato com o administrador do seu plano para obter instruções. O administrador pode emitir sua distribuição na forma de um cheque pagável à sua nova conta. Nenhum imposto será retido do seu valor de transferência.
Quando devo rolar?
Você tem 60 dias a partir da data em que recebe uma distribuição de plano de aposentadoria ou IRA para transferi-la para outro plano ou IRA. O IRS pode dispensar o requisito de rollover de 60 dias em determinadas situações se você perdeu o prazo devido a circunstâncias além de seu controle.
IRA - regra de re-rollover por ano.
Você geralmente não pode fazer mais de um rollover do mesmo IRA dentro de um período de 1 ano. Você também não pode fazer uma rolagem durante esse período de 1 ano do IRA para o qual a distribuição foi transferida.
A partir de 1º de janeiro de 2015, você pode fazer apenas um rollover de um IRA para outro (ou o mesmo) IRA em qualquer período de 12 meses, independentemente do número de IRAs que você possui.
O limite de um por ano não se aplica a:
rollovers de IRAs tradicionais para Roth IRAs (conversões) Transferências de Fiduciárias para Fiduciários para outra IRA IRA para planejamento rollovers de plano para IRA rollovers de planejamento para plano.
Uma vez que esta regra tenha efeito, as conseqüências tributárias são:
você deve incluir no rendimento bruto quaisquer quantias previamente não tributadas distribuídas de um IRA se você fez um rollover de IRA para IRA (diferente de um rollover de um IRA tradicional para um IRA de Roth) nos 12 meses anteriores, e você pode estar sujeito a o imposto de retirada antecipada de 10% sobre o valor que você inclui na renda bruta.
Quais tipos de distribuições posso passar?
IRAs: Você pode transferir toda ou parte de qualquer distribuição do seu IRA, exceto:
Planos de aposentadoria: você pode transferir toda ou parte de qualquer distribuição de sua conta de plano de aposentadoria, exceto:
Distribuições mínimas exigidas, Empréstimos tratados como distribuição, Distribuições de dificuldades, Distribuições de contribuições em excesso e rendimentos relacionados, Uma distribuição que é uma de uma série de pagamentos substancialmente iguais, Retiradas elegíveis de acordos de contribuição automática, Distribuições para pagar por acidente, saúde ou seguro de vida, Dividendos sobre títulos do empregador ou S alocações de empresas tratadas como distribuições consideradas.
As distribuições que podem ser roladas são chamadas de "distribuições de rolagem elegíveis". É claro que, para obter uma distribuição de um plano de aposentadoria, você precisa atender às condições do plano para uma distribuição, como a rescisão do contrato de trabalho.
Os impostos serão retidos da minha distribuição?
IRAs: uma distribuição do IRA paga a você está sujeita a retenção de 10%, a menos que você retire da retenção ou escolha ter uma quantia diferente retida. Você pode evitar a retenção de impostos se optar por fazer uma transferência de administrador para administrador para outro IRA.
Quanto posso capotar se os impostos foram retidos da minha distribuição?
Se você não elegeu um rollover direto, no caso de uma distribuição de um plano de aposentadoria, ou se você não tiver optado pela retenção na fonte no caso de uma distribuição de um IRA, o administrador do seu plano ou administrador do IRA reterá impostos de sua distribuição . Se depois você distribuir a distribuição em até 60 dias, você deverá usar outros fundos para compensar o valor retido.
Exemplo: Jordan, 42 anos, recebeu uma distribuição de rolagem elegível de US $ 10.000 do seu plano 401 (k). Seu empregador reteve $ 2.000 de sua distribuição.
Se a Jordânia decidir mais tarde transferir os US $ 8.000, mas não os US $ 2.000 retidos, ela reportará US $ 2.000 como receita tributável, US $ 8.000 como uma rolagem não tributável e US $ 2.000 como impostos pagos. A Jordânia também deve pagar o imposto adicional de 10% sobre distribuições antecipadas de US $ 2 mil, a menos que se qualifique para uma exceção. Se Jordan decidir transferir os US $ 10.000, ela deverá contribuir com US $ 2.000 de outras fontes. A Jordânia informará US $ 10.000 como uma rolagem não tributável e US $ 2.000 como impostos pagos.
Se você transferir o valor total de qualquer distribuição de rolagem qualificada recebida (o valor real recebido mais os 20% retidos - US $ 10.000 no exemplo acima):
Toda a sua distribuição seria livre de impostos e você evitaria o imposto adicional de 10% sobre distribuições antecipadas.
O que acontece se eu não fizer nenhuma eleição em relação à distribuição do meu plano de aposentadoria?
O administrador do plano deve fornecer uma explicação por escrito de suas opções de rollover para a distribuição, incluindo o direito de transferir a distribuição diretamente para outro plano de aposentadoria ou para um IRA.
Se você não está mais empregado pelo empregador mantendo seu plano de aposentadoria e sua conta de plano está entre US $ 1.000 e US $ 5.000, o administrador do plano pode depositar o dinheiro em um IRA em seu nome se você não escolher receber o dinheiro ou rolá-lo sobre. Se a sua conta do plano for de US $ 1.000 ou menos, o administrador do plano poderá pagá-lo a você, menos, na maioria dos casos, 20% de retenção de imposto de renda, sem o seu consentimento. Você ainda pode transferir a distribuição dentro de 60 dias.
Quais contas de aposentadoria podem aceitar rollovers?
Você pode rolar seu dinheiro em quase qualquer tipo de plano de aposentadoria ou IRA. Veja o gráfico de rolagem para opções.
O meu plano de aposentadoria é necessário para permitir a transferência de qualquer quantia elegível para uma distribuição?
Se você receber uma distribuição de rollover elegível do seu plano de US $ 200 ou mais, o administrador do plano deve fornecer um aviso informando sobre seus direitos de transferência ou transferência da distribuição e deve facilitar uma transferência direta para outro plano ou IRA.
Meu plano de aposentadoria é obrigado a aceitar contribuições de rolagem?
Seu plano de aposentadoria não é obrigado a aceitar contribuições de rolagem. Verifique com o novo administrador do plano para descobrir se eles são permitidos e, em caso afirmativo, que tipo de contribuições são aceitas.

As opções de ações da empresa podem entrar em um IRA?
por Patricia Stallworth.
Opções de ações e IRAs podem ir juntos.
Contas de aposentadoria individuais oferecem uma grande flexibilidade nos tipos de investimentos que você pode usar para financiá-los, incluindo opções de ações da empresa. Algumas outras possibilidades incomuns incluem imóveis, ouro e até gado. Na verdade, você pode financiar seu IRA com quase tudo, exceto seguros, colecionáveis ​​e ações em uma corporação "S". No entanto, só porque você pode colocar opções de ações em um IRA não significa necessariamente que você deveria. Sempre pesar os prós e contras primeiro.
Visão Geral das Opções de Ações.
Muitos empregadores oferecem opções de ações para atrair e manter bons funcionários, para lhes dar um senso de propriedade na empresa ou para servir como recompensa. Uma vez reservada para executivos, muitas empresas agora as oferecem a outros funcionários. Basicamente, as opções de ações dão aos funcionários o direito de comprar um certo número de ações da empresa a um preço fixo por um certo número de anos. O preço pelo qual os funcionários podem comprar opções de ações é geralmente o preço de mercado atual, e a esperança é que, com o tempo, o preço de mercado das ações aumente. Se isso ocorrer, os funcionários podem comprar as ações pelo menor preço fixo e vendê-las pelo preço mais alto para obter lucro.
As opções de ações oferecem aos funcionários a oportunidade de compartilhar o crescimento da empresa e, em alguns casos, podem ser muito lucrativas. Por exemplo, durante os anos 90, muitos funcionários da Microsoft se tornaram milionários por meio de opções de ações. Além da possibilidade de obter lucro, os funcionários que têm a oportunidade de comprar opções de ações muitas vezes sentem que fazem parte de algo e que seus esforços fazem a diferença.
Embora seja ótimo lucrar, às vezes a lucratividade das opções de ações pode causar problemas quando você as coloca em um IRA. As IRAs têm limites de contribuição (US $ 5.500 ou US $ 6.500 se você tiver 50 anos ou mais em 2013) e podem impor penalidades por contribuições em excesso. Se você se encontrar nessa posição, remova imediatamente as contribuições em excesso ou verifique se é possível aplicá-las a um ano futuro. Além disso, se você precisar fazer uma retirada de um IRA e tiver menos de 59 anos e meio, isso pode estar sujeito a uma multa de 10%, além de impostos. Finalmente, nem todas as corretoras permitem que você mantenha opções de ações em seu IRA. Antes de fazer uma compra, verifique as políticas da sua corretora.
Considerações Fiscais.
Os investimentos em IRAs aumentam em impostos, assim você não precisa pagar impostos sobre os ganhos conforme eles ocorrem. No entanto, ao contrário das opções de ações que você detém em uma conta tributável, você não tem a capacidade de amortizar as perdas. Isso pode custar mais impostos atualmente. Por exemplo, se você tivesse suas opções de ações em uma conta tributável e você tivesse uma perda, você poderia amortizar suas perdas de capital contra qualquer ganho para diminuir a mordida de imposto.
Referências.
Sobre o autor.
Baseada em Atlanta, Patricia Stallworth escreve artigos sobre finanças desde 1999. Ela é autora de vários livros, incluindo "Minding Your Money", & # 34; que foi destaque na série Wealth Building na revista "Black Enterprise". Ela tem um MBA em finanças e um bacharelado em educação.

Rolling Over Company Stock: uma decisão para pensar duas vezes.
Sempre que os empregados deixam um emprego, eles frequentemente transferem seus ativos do plano 401 (k) para o IRA. Na maioria dos casos, essa é uma ótima maneira de continuar a adiar impostos até você se aposentar e começar a receber distribuições. No entanto, se o seu 401 (k) ou outro plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador incluir ações altamente valorizadas e publicamente negociadas na empresa em que você trabalha, você poderá economizar milhares de dólares pagando impostos sobre as ações agora, e não depois.
Como não rodar os ativos 401 (K) pode significar menos impostos.
Mas se você retirar as ações da empresa do seu 401 (k) e, em vez de transferi-las para um IRA, transferi-las para uma conta de corretagem tributável, evita o imposto de renda comum sobre a valorização não realizada (NUA) da ação (independentemente de você vender ou continuar a manter o estoque). O NUA é a diferença entre o valor do estoque da empresa no momento em que foi comprado (colocado em sua conta 401 (k)) e o tempo de distribuição (transferido do 401 (k)). Assim, a única parte das ações de sua empresa que está sujeita ao imposto de renda comum é o valor que a ação tinha quando foi adquirida pela primeira vez pelo plano 401 (k). Em suma, devido a essa quebra de impostos da NUA, pode ser mais vantajoso para você não transferir as ações da empresa do 401 (k) para um IRA. (No entanto, os outros ativos do plano 401 (k) - como fundos mútuos, etc.) não recebem a redução de impostos da NUA, portanto você provavelmente ainda desejaria transferir esses ativos do plano para um IRA e continuar a adiar impostos no passado e no futuro. crescimento.)
Além disso, quando você tira proveito da isenção de impostos da NUA para as ações da sua empresa (não rolando para um IRA), não precisa se preocupar em obter as distribuições mínimas exigidas (RMD) nesses ativos, uma vez que elas não fazem parte um IRA.
Vendendo o estoque 401 (k).
Digamos que você venda as ações 401 (k) imediatamente, em vez de continuar a mantê-las em uma conta de corretagem regular. Para a maioria das ações, quando você as vende, é necessário mantê-las por pelo menos um ano para receber uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais baixa, mas isso não se aplica à NUA. Portanto, você poderia vender as ações no dia seguinte à sua transferência de seus 401 (k) e pagar apenas a menor taxa de ganhos de capital atual da NUA. Por outro lado, se você colocar as ações no seu IRA, você acabará pagando impostos a uma taxa maior do que a sua taxa de imposto comum.
Segurando o estoque 401 (k).
Como seus herdeiros podem se beneficiar.
Beneficiários para IRAs e outros planos de aposentadoria devem pagar impostos sobre o rendimento ordinário de todo o dinheiro que recebem. O imposto é baseado em sua base de custo, que, para fins fiscais, geralmente é zero, uma vez que você ainda não pagou impostos sobre as contribuições. A base de custo de imposto zero significa que não lhe custa nenhum imposto, então tudo acima desse custo de imposto (que é zero) é lucro e, portanto, ainda tributável. Em outras palavras, uma base de custo de zero para fins fiscais significa que tudo no IRA é tributável para seus beneficiários. No entanto, às vezes as pessoas fazem contribuições após impostos para um plano de IRA. Esses dólares seriam isentos de impostos em uma base pro-rata.
No entanto, o estoque de NUA herdado é tratado de forma diferente. Seus herdeiros ainda herdam sua base de custo no estoque, mas quando eles distribuem as ações da NUA, eles têm direito ao mesmo tratamento que você teria recebido (isto é, não pagaria imposto de renda ordinário na NUA), mas eles também devem obedecer ao mesmas regras (ou seja, se eles detêm o estoque e as ações se valorizam, para receber uma menor taxa de ganhos de capital sobre essa valorização, eles devem manter as ações por um ano). Assim, quando seus herdeiros receberem o estoque herdado, pagarão apenas imposto sobre ganhos de capital na NUA. Se houve alguma apreciação entre a data em que você distribuiu a ação do 401 (k) e a data em que você morreu, o valor da apreciação receberá um aumento na base. Isso significa que, para fins tributários, seus beneficiários recebem a ação pelo valor que estava na sua data de morte. Então, se eles o vendem pelo mesmo preço que foi quando o herdaram, há um imposto zero sobre essa valorização - portanto, passa a ser isento de imposto de renda.
Mike tem 57 anos, prestes a se aposentar e tem ações da empresa em seu plano 401 (k). O custo original das ações era de US $ 200.000, mas agora vale US $ 1 milhão. Se ele transferisse US $ 1 milhão para seu IRA, o dinheiro aumentaria o imposto até que ele tomasse distribuições. Naquela época, as distribuições seriam tributadas como receita ordinária. Quando Mike morrer, seus beneficiários do IRA pagarão o imposto de renda comum sobre todo o dinheiro que receberem.
Mas se Mike retirar as ações do plano em vez de transferi-las para seu IRA, sua situação fiscal seria diferente. Ele teria que pagar imposto de renda ordinário sobre os US $ 200.000. No entanto, os US $ 800.000 restantes não estariam sujeitos ao seu imposto de renda comum (por causa da redução de impostos da NUA). Se Mike vendesse imediatamente as ações, ele, na NUA, teria que pagar apenas os menores ganhos de capital. Digamos que Mike tenha esse estoque por um ano. Quando ele vende, ele paga o imposto sobre ganhos de capital mais baixo na NUA e qualquer valorização adicional. Finalmente, porque o estoque não faz parte de um IRA, ele não precisa se preocupar com o RMD.
Além disso, se Mike não colocar o estoque em um IRA, seus beneficiários também não terão que pagar imposto de renda ordinário na NUA. Mas eles não receberão um aumento na base para a NUA. Isso significa que eles teriam que pagar (menor) o imposto sobre ganhos de capital na NUA. Mas se houver uma apreciação entre a data em que Mike distribuiu a ação do 401 (k) e a data da morte de Mike, essa valorização receberá um aumento na base; e, portanto, os herdeiros de Mike não terão que pagar imposto de renda sobre essa valorização.
Vamos resumir a diferença entre Mike não ter rolado seus ativos 401 (k) em um IRA (aproveitando-se da isenção fiscal da NUA) e Mike entrando em um IRA.
Aqui está a comparação se Mike vender imediatamente o estoque:

Como investir em Pabrai.
Itens que você irá precisar.
US $ 5.000.000 em patrimônio líquido de US $ 2.500.500 em dinheiro.
Mohnish Pabrai é o fundador e gerente do Fundo de Investimento Pabrai. O fundo de investimento Pabrai é um fundo de hedge que investe em ações orientadas a valor. O fundo não cobra taxa de administração a menos que ganhe pelo menos 6% em um ano civil. Uma vez que o fundo atinge o limite de 6%, o fundo cobra uma taxa de incentivo de 25% sobre os lucros. Você pode investir no Prabrai Investment Fund, atendendo ao requisito de patrimônio líquido mínimo de US $ 5.000.000 e investindo pelo menos o investimento mínimo exigido de US $ 2.500.000.
Entre em contato com o Fundo de Investimento da Pabrai pelo telefone 949-453-0609 ou envie um e-mail para o fundo em mp @ pabraifunds. Solicite um prospecto e um aplicativo para investir no fundo.
Revise cuidadosamente o prospecto. O prospecto estabelece a estratégia de investimento do fundo, lista informações sobre os retornos de anos anteriores e lista projeções de ganhos futuros. O desempenho passado não é garantia de retornos futuros.
Preencha o formulário com informações sobre sua experiência de investimento e patrimônio líquido. Lista da aplicação de todos os ativos líquidos e não líquidos atualmente detidos. Liste também a quantia de dinheiro que você quer investir no fundo. Em fevereiro de 2010, a exigência de patrimônio líquido mínimo é de US $ 5.000.000 e o investimento mínimo inicial em dinheiro é de US $ 2.500.000. Envie a inscrição preenchida para o endereço listado no aplicativo.
Agende uma consulta com um representante do fundo. Depois que o fundo receber a solicitação, um representante do fundo entrará em contato com você para agendar um horário por telefone ou pessoalmente. Durante a nomeação, o representante irá repassar as informações do prospecto e responder a quaisquer perguntas que você possa ter.
Wire funds para investir nos Fundos de Investimento da Pabrai. Uma vez que sua inscrição seja aprovada, o fundo lhe dará instruções de fiação para o seu investimento inicial.