Opções de negociação smsf

Opções de troca de smsf
Você pode investir ou negociar derivativos (opções e futuros) no seu SMSF?
Com o crescimento tanto dos negócios com derivativos quanto dos SMSFs na última década, foi levantada a inevitável questão de saber se os derivativos podem ser negociados dentro de um Super Fundo Autogerenciado (SMSF) e, em caso afirmativo, sob que restrições ou parâmetros?
Os derivativos geralmente são permitidos em SMSFs sob o ato SIS?
Para chegar a uma conclusão sobre a questão acima, precisamos definir quais derivativos estão sob o ato do SIS e, em seguida, olhar para quaisquer seções do ato que possam restringir seu uso. Definições & ndash; Ao abrigo da lei SIS, derivado significa "um activo financeiro ou passivo cujo valor dependa de, ou seja derivado de, outros activos, passivos ou índices". Um contrato de derivativos significa “um contrato de opção ou um contrato futuro relacionado a qualquer direito, obrigação ou coisa”.
Então, basicamente, estamos olhando para os instrumentos comumente conhecidos como opções e futuros. Lei do SIS & ndash; Esta é a Lei de Superannuation Industry Supervision (SIS), o corpo da lei de superannuation. O ato do SIS na verdade prescreve muito poucas restrições sobre exatamente em que tipo de curadores de investimentos pode entrar, no entanto, é bastante prescritivo na forma como os investimentos podem ser estruturados. No que diz respeito aos derivativos, a questão principal é o fato de que alguns contratos de derivativos têm uma margem, ou exigência de garantia, e portanto podem infringir a Regra 13.14. Ou seja, o fiduciário não deve dar uma carga sobre, ou em relação a, um ativo do fundo.
No entanto, há uma exceção quando se trata de derivativos. O Regulamento 13.15A declara que um administrador pode cobrar um ativo do fundo se:
- a taxa é dada em relação a um contrato de derivativos.
- a taxa é dada para cumprir as regras de um organismo aprovado (como a câmara de compensação de opções)
- o fundo possui uma estratégia de risco de derivativos.
- o investimento a que o encargo se refere é feito de acordo com a estratégia de risco de derivados.
O que é necessário para permitir que derivativos sejam usados ​​no seu SMSF?
Embora tenhamos satisfeito que os derivativos são permitidos em um SMSF no que diz respeito ao ato do SIS, ainda há algumas coisas que os administradores precisam ter em prática para serem totalmente compatíveis ao usar derivativos em seu próprio SMSF. Isso inclui a verificação da escritura fiduciária e a implementação de uma Declaração de Risco de Derivativos e uma Estratégia de Investimento Escrita que descreve o uso de derivativos.
Confie em ação.
Sua ação fiduciária é basicamente as regras que governam seu fundo. Para você fazer qualquer coisa em seu fundo, sua ação de confiança precisa permitir isso. Então o primeiro passo é olhar sob o & ldquo; Investimentos & rdquo; seção de sua ação, e veja se ele permite investimento em derivativos. A maioria dos atos deveria, mas nunca assumir. Você sempre precisa verificar.
Declaração de Risco de Derivativos.
Como mencionado acima em relação à regra 13.15A, uma Declaração de Risco de Derivativos é exigida (e deve ser obedecida) quando os custodiantes estão firmando contratos de derivativos onde a garantia (ou seja, margem) é retida, o que dá origem a uma cobrança sobre um ativo da fundo. Isso se aplica a todos os contratos futuros e "vender para abrir" contratos de opções. Este documento segue um formato específico e requer que algumas informações específicas sejam incluídas. Os membros da The SMSF Review têm acesso à nossa demonstração de risco de derivativos de amostra para usar como desejarem.
Estratégia de Investimento Escrita.
Isso define a estratégia de investimento para o fundo e deve incluir como os derivativos serão usados. Derivativos não devem ser tratados como uma classe de ativos separada, mas como parte da exposição à classe de ativos a qual o derivativo se relaciona. Embora isso pareça lógico, levanta a questão de como medir a exposição de um contrato derivativo. A estratégia de investimento escrita indica os parâmetros da classe de ativos (por exemplo, ações de 30% a 70%) para um SMSF, e considera-se que os administradores gerenciarão os ativos do fundo para se adequarem a esses parâmetros. Portanto, ao entrar em um contrato derivativo, os administradores precisarão calcular a exposição que o contrato derivativo adiciona à classe de ativo relevante, garantindo que ela permaneça dentro dos parâmetros declarados.
A questão, portanto, é como medir a exposição? Sem uma directiva clara sobre esta questão por parte do regulador ou da lei SIS, um método comum a utilizar é o de fazer com que o cálculo da exposição à classe de activos de uma posição de derivados seja o mesmo que o utilizado para a avaliação do posição, da seguinte forma:
Opções de venda ou de venda vendidas: O lucro ou prejuízo atual não realizado da posição aberta.
Para todos os contratos futuros a serem abertos: O lucro ou prejuízo atual não realizado da posição aberta.
Um ponto do ATO.
Após discussões com o regulador de SMSFs (o ATO), ficou claro que a principal questão que eles têm com curadores usando derivativos em um SMSF (além de ter toda a documentação acima em vigor) é ser capaz de mostrar conformidade com a regulamentação. 4.09 do SIS agir como abaixo:
4,09 (2) [Considerações na formulação de estratégia]
O administrador da entidade deve formular e aplicar uma estratégia de investimento que tenha em conta todas as circunstâncias da entidade, incluindo, em especial:
(a) o risco envolvido na realização, detenção e realização, e o provável retorno dos investimentos da entidade, tendo em conta os seus objetivos e requisitos de fluxos de caixa esperados;
(b) a composição dos investimentos da entidade como um todo, incluindo a extensão em que eles são diversos ou envolvem exposição da entidade a riscos de diversificação inadequada;
(c) a liquidez dos investimentos da entidade, tendo em conta as suas necessidades de fluxos de caixa esperados;
(d) a capacidade da entidade de liquidar os seus passivos existentes e futuros.
Um último ponto. Você não pode administrar uma empresa dentro de um SMSF, portanto, a negociação de derivativos não deve estar na forma de um negócio em que deduções típicas de negócios estejam sendo reivindicadas ou salários sejam retirados.
Derivativos são um investimento legítimo e permitido dentro de um SMSF, no entanto, para total conformidade, você precisará de:
& middot; Uma escritura de fideicomisso que inclui contratos de derivativos como um investimento permitido.
& middot; Uma Declaração de Risco de Derivativos se for necessária margem ou garantia (ou seja, opções de futuros para vender para aberto)
& middot; Uma Estratégia de Investimento Escrita que inclui o uso de derivativos. Os administradores também devem poder demonstrar que foi formulado com relação ao regulamento 4.09 (2) (acima).
& middot; Assegurar que quando contratos de derivativos são abertos, a exposição é calculada e alocada para a classe de ativo relevante, e está dentro dos fundos. parâmetros da classe do imobilizado conforme indicado na estratégia de investimento.
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ASX dissipa mitos sobre SMSFs, negociação de opções.
O ASX dissipou concepções errôneas sobre o comércio de opções para SMSFs, apontando para a falta de educação e compreensão dos administradores na área.
Falando no escritório da ASX em Sydney, ontem, o gerente de vendas com derivativos de ações da ASX, Graham O'Brien, ressaltou que os SMSFs estão autorizados a participar da negociação de opções.
"Ao contrário da crença popular, os SMSFs têm permissão para usar a negociação de opções - contanto que não cobrem os ativos do fundo", disse ele.
O’Brien disse que uma pesquisa com investidores de varejo conduzida pela ASX em abril perguntou aos participantes por que eles não planejavam se engajar no comércio de opções, e 47% disseram que precisavam de mais educação.
Quatorze por cento disseram achar que as opções eram muito arriscadas e 13 por cento afirmaram que não se adequava à estratégia de portfólio.
Os comentários típicos dos investidores também incluíram: “Os fundos do SMSF não permitem negociação de opções, até onde me disseram” e “Como aposentados autofinanciados, minha esposa e eu temos que viver de nossos ativos e, como tal, apostar nas opções tem pouco apelo ”.
Mas, em vez de aumentar o risco, as opções podem ser usadas para reduzir o risco total de uma carteira de clientes, disse O’Brien. Na verdade, eles foram criados para esse propósito, acrescentou ele.
As opções básicas de ações individuais são "calls" e "puts".
Uma chamada dá ao titular o direito, mas não a obrigação, de comprar uma ação a um determinado preço.
Inversamente, uma put dá ao detentor o direito, mas não a obrigação, de vender uma ação a um determinado preço.
Uma chamada equivale a uma apólice de seguro contra uma ação subindo de preço, e uma opção de compra segura contra uma ação que cai de preço.
Existem quatro estratégias que os SMSFs podem usar quando se trata de opções, de acordo com o Sr. O’Brien.
Os administradores podem comprar chamadas, embora não possam simplesmente ser comprados para alavancagem, disse ele.
Os SMSFs também podem comprar opções de compra, o que é uma "estratégia perfeita" para os administradores que desejam proteger seus portfólios, explicou O´Brien.
“[Os SMSFs podem] comprar opções de venda em todo o seu portfólio - se o mercado cair, então eles estarão protegidos contra isso”, disse ele.
Os curadores também podem vender chamadas, mas apenas contra ações que já possuem, disse O’Brien.
Finalmente, os SMSFs podem vender puts “desde que eles tenham dinheiro para cobrir suas obrigações de comprar essas ações se fossem exercidas”, disse ele.
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A Associação SMSF levantou preocupações sobre o crescente número de solicitações de liberação antecipada de procedimentos médicos e a promoção de acesso a serviços. consulte Mais informação.
O crescimento e a popularidade das criptomoedas entre a população da SMSF levaram a ATO a identificar preocupações com curadores e professio. consulte Mais informação.
A ATO está pronta para atender 300 empresas de auditoria SMSF este ano, o que segue um ligeiro aumento nas referências ao ASIC até agora em 2018. consulte Mais informação.
A ATO está no processo de finalizar sua orientação sobre reservas e revelou que estará analisando dados de 2016 para identificar qualquer s. consulte Mais informação.
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As vítimas do crime devem poder acessar a aposentadoria do autor?
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Opções de patrimônio para SMSFs.
À medida que você se aproxima da aposentadoria, é prudente considerar reduzir sua exposição a ativos mais arriscados, como ações, e aumentar a exposição em ativos mais seguros, como dinheiro / títulos. No entanto, com as taxas de juros atuais e os benefícios que os créditos de franquia fornecem via ações, é algo que raramente é feito.
Participações com excesso de peso em ações expõem suas economias de aposentadoria às correções de mercado, uma lição aprendida da maneira mais difícil para muitos durante o GFC.
Existe uma alternativa válida que permite que você continue a receber créditos de franquia e se beneficie da valorização das ações, mas protege seu portfólio de grandes correções de mercado.
A compra de proteção do mercado de opções pode ajudar!
O gráfico acima mostra um mercado de ações crescente até um crash do mercado. As opções de compra de índice de compra retornam dinheiro para uma carteira bem diversificada para ajudar a compensar a queda nos preços das ações, ao mesmo tempo em que permite o benefício contínuo da propriedade de ações (dividendos, créditos de franquia, etc.)
Implementando a Estratégia.
Como uma apólice de seguro, há vários fatores que influenciam o prêmio pago pela proteção:
Excesso de Valor de Portfólio (Nível de Proteção) Duração do Risco de Mercado de Proteção.
Quanto maior o nível de excesso (ou nível de proteção abaixo do mercado vigente) você está disposto a aceitar, menor será o seu prêmio. Obviamente, quanto maior o prazo, maior será o custo de proteção. Finalmente, quanto mais risco ou volatilidade no mercado, maiores serão os prêmios.
A tabela a seguir ajuda a identificar os custos percentuais aproximados de um portfólio bem diversificado com opções de venda de índice. Nota: A tabela pressupõe um nível de volatilidade de mercado de 13% e o valor do índice S & amp; P / ASX 200 de 5250.
Quantas opções para comprar?
Depois de ter determinado o nível de proteção e o prazo que atende às suas necessidades, a etapa final antes de colocar seu pedido de opções com seu corretor é determinar quantas opções são necessárias para proteger seu portfólio.
Os contratos de opção de índice ASX valem US $ 10 por ponto se o nível de proteção que você escolher for 5.000 pontos e 1 contrato valer US $ 50.000 se sua carteira de ações valer cerca de US $ 500.000, então você compraria 10 opções de índice. US $ 350.000 = 7; US $ 1.000.000 = 100 etc.
A calculadora de proteção de portfólio da ASX ajudará a determinar quantos contratos comprar e em qual nível de exercício.
Qual o resultado final?
Para cada ponto, o índice cai abaixo de 5.000 pontos, quando o seu contrato de opções expirar, você receberá $ 10. A tabela a seguir mostra como as perdas de mercado são parcialmente compensadas pelo dinheiro que você recebe do mercado de opções. Enquanto o mercado sobe, você ainda continua se beneficiando dos aumentos dos preços das ações, embora menos o prêmio pago pela proteção.
Assumir o Índice @ 5250 - 6 meses de excesso de opção comprada. Valor do portfólio = US $ 525.000.
Onde a partir daqui?
O ASX tem uma gama de recursos para ajudá-lo a entender melhor a proteção do portfólio de compras.
Finalmente, você precisará encontrar um corretor para executar as opções. Pergunte ao seu corretor ou seu consultor sobre opções ou use nossa ferramenta gratuita para encontrar um corretor.

Como usar as opções negociadas em bolsa no seu SMSF.
O sharemarket oferece aos investidores de fundos de aposentadoria autogerenciados (ou DIY) várias maneiras de ganhar dinheiro. Por exemplo, as ações podem ser compradas com a expectativa de um aumento de preço que proporcionará um lucro de capital.
Para um super investidor de bricolage, a taxa de imposto concessional que super atrai levará a 85% do ganho depois que os impostos forem adicionados à riqueza do fundo ou a 90% se as ações forem possuídas por mais de 12 meses antes de serem vendidas.
Ainda melhor é um ganho de lucro de 100% se as ações forem vendidas depois que o fundo começar a pagar todas as suas super-pensões.
As ações também podem pagar dividendos que são aprimorados por créditos fiscais disponíveis no sistema de imputação de dividendos. Para um fundo de bricolage com sua alíquota de 15% ou zero por cento (dependendo se começou a pagar pensões aos seus membros) uma ação pagando um dividendo de 5% pode aumentar a renda em 1% a 2% graças ao crédito fiscal sobre dividendos.
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Perfil da companhia.
Investidores mais sofisticados também podem obter uma renda extra ou uma combinação de renda extra, além de um lucro de capital, oferecendo-se para vender ações que possuem para outros investidores por um preço predeterminado. Tais acordos são mais sofisticados porque exigem uma compreensão detalhada dos investimentos conhecidos como opções negociadas em bolsa.
Autor e consultor de opções Wai-Yee Chen da corretora RBS Morgans, diz que uma opção negociada em bolsa (ETO) é na verdade um contrato financeiro entre dois investidores que é organizado e monitorado por uma bolsa de valores como a Australian Securities Exchange.
O contrato é um acordo legal em que um investidor concorda em vender ações que possui em 100 lotes de ações para o outro por um preço predeterminado. Esta oferta para vender dura por um certo período de tempo que pode ser de um ano ou mais, mas geralmente é de três a seis meses.
O contrato de venda envolve não apenas um preço de venda predeterminado, mas também um custo extra adicionado pelo vendedor para dar ao comprador o direito de adquirir as ações. Esse custo extra é descrito como um prêmio de opção.
O exercício é uma escolha.
Um aspecto especial dos ETOs é que o vendedor da opção deve entregar suas ações ao preço predeterminado, se solicitado pelo comprador durante o período do contrato. O comprador tem a opção de não exercer esse direito se o preço predeterminado que deve pagar antes da opção expirar ser maior que o custo de mercado.
Um comprador de opções nesta instância pode deixar a opção anular ou vender o direito através da Bolsa de Valores da Austrália.
Enquanto o contrato está em jogo, as opções têm um valor comercializável que é cotado no ASX, que pode ou não valer mais do que o que o comprador pagou.
No que diz respeito ao tratamento fiscal de vários aspectos do investimento em opções, isso é tópico como resultado dos planos do governo para restringir como os ganhos e perdas de negociação devem ser tratados. De acordo com um regime fiscal revisado, que será aplicado a partir de 1º de julho de 2012, quaisquer perdas em operações com opções só poderão ser compensadas com ganhos de capital.
Isso contrasta com as regras comerciais amplamente adotadas, em que certos investidores conseguiram compensar as perdas com as receitas atuais do fundo, como receita de juros e receita de dividendos.
Um leitor escreve: “Eu li seu recente relatório sobre o governo mudando as regras de negociação para o super DIY (Portfólio, 15 de fevereiro de 2012). Como isso afetará o uso de opções negociadas em bolsa como uma estratégia de renda? "
Os investidores em fundos DIY ainda podem usar ETOs como parte de uma estratégia de renda, diz o advogado Bill Fuggle, especialista em derivativos da Baker & McKenzie.
Mas se eles os estiverem tratando como investimentos comerciais de curto prazo, a fim de poder reivindicar quaisquer perdas contra a receita do fundo geral, isso não estará disponível para eles. Muitos especialistas acreditam que essas regras já se aplicam aos fundos de bricolagem.
Isso significa que, se os investidores não tiverem ganhos de capital porque não venderam nenhum investimento em lucros de capital durante o exercício, o melhor que podem fazer com perdas relacionadas a opções em um fundo de bricolagem é acumulá-los para compensar ganhos em um exercício financeiro futuro. .
Perdas na negociação de opções geralmente ocorrem quando os compradores de opções vendem fora de sua posição a um preço abaixo do prêmio que pagaram.
Embora esses lucros tenham sido tratados como receita por alguns investidores, o tratamento para um investidor de fundo DIY precisará estar ao longo das linhas de lucro do capital.
Isso significa que não há dedução imediata do custo da opção. Em vez disso, o custo do prêmio da opção só pode ser adicionado ao custo das ações estabelecendo um preço de custo mais alto nos cálculos de ganhos de capital que se aplicam quando as ações são vendidas.
No que diz respeito ao tratamento fiscal de um lucro feito por vendedores de opções que fazem renda extra oferecendo aos investidores o direito de comprar suas ações, se a opção não for exercida, o prêmio recebido pelo fundo de bricolagem é taxado como renda de capital.
Se as ações forem entregues como resultado da transação da opção, a receita do prêmio da opção será adicionada ao preço de venda das ações.

SMSFs: As opções de compra estão corretas e, às vezes, até mesmo CFDs.
P: Uma opção de compra / venda de SMSF / opções de venda? Entendo que os CFDs não são permitidos porque violam a cobrança pela regulamentação de ativos. No entanto, é verdade que as opções são derivativos e dão as ações como garantia (quando se criam opções) à Câmara de Opções, ela será tratada de forma diferente (uma isenção), desde que a SMSF tenha uma demonstração de gerenciamento de risco de derivativos?
R: Antes de responder à sua pergunta sobre opções, preciso esclarecer seus comentários sobre contratos por diferença (CFD). Em determinadas circunstâncias, o Australian Tax Office indicou que os CFDs são investimentos permitidos para super fundos administrados por conta própria (SMSFs), desde que o dinheiro seja usado como garantia para quaisquer pagamentos de margem do contrato, em vez de usar ativos do fundo como garantia. Agora, na minha opinião, dinheiro é um ativo de fundo, e eu estou surpreso que o ATO tenha tomado essa visão sobre CFDs, mas você o tem, embora eu esteja acompanhando de perto as opiniões da ATO se alguém está pensando em usar CFDs dentro seu SMSF.
Em resposta à sua pergunta sobre opções: Derivativos, como opções, são investimentos permitidos para um SMSF, sujeitos a certas condições, incluindo:
garantir que a estratégia de investimento do fundo (e fideicomisso) permita que o SMSF compre opções e que o fundo tenha uma declaração de risco derivativo, que é uma declaração que explica as políticas de gerenciamento de risco do SMSF ao usar derivativos.
Na maior parte, as opções são usadas como uma ferramenta de hedge para minimizar a volatilidade em uma carteira de investimentos, embora alguns investidores usem as opções como uma ferramenta de negociação pura para o lucro.
Qualquer administrador da SMSF considerando o uso de opções dentro de uma carteira da SMSF seria sensato para confirmar o uso de tais instrumentos com a ATO e / ou com o consultor do fundo.
Nota: Qualquer pessoa que considere derivativos dentro de um super-fundo também deve ler o Regulamento 13.15A dos Regulamentos da Superannuation Industry (Supervisão) de 1994, para alguns antecedentes sobre o uso de garantias e derivativos.
O que os reguladores dizem sobre os CFDs?
ATO: A ATO diz: "Tenha muito cuidado ao firmar contratos para esses produtos que eles não permitem que uma cobrança sobre um ativo de fundo ocorra, por exemplo, quando os ativos do fundo são depositados com o provedor para chamadas de margem. & Rdquo; Você pode ler mais sobre a visão do ATO em SMSFs e CFDs, verificando as seguintes decisões interpretativas da ATO:
ATO ID 2007/56. Superannuation Self Managed Superannuation Funds: contratos por diferenças (CFDs) & ndash; Nenhum fundo depositado junto ao provedor de CFD ATO ID 2007/57. Superannuation Self Managed Superannuation Funds: contratos por diferenças (CFDs) & ndash; ativos de fundos depositados com o provedor de CFD & ndash; cobrar sobre os ativos do fundo.
ASIC: The Australian Securities & amp; Comissão de investimentos afirma que CFDs não são um produto simples. A negociação de CFDs é complexa por vários motivos:
Os CFDs podem parecer semelhantes aos investimentos tradicionais, como ações, mas são muito diferentes. Os CFDs não são padronizados e todos os fornecedores de CFDs têm seus próprios termos e condições. É muito difícil avaliar os riscos de contraparte envolvidos na negociação com qualquer provedor de CFD. Alavancagem significa que pequenos movimentos de mercado podem ter um grande impacto no sucesso de seus negócios. Os CFDs dependem das condições do mercado para o ativo subjacente, mesmo que você não esteja realmente negociando o ativo subjacente. & Rdquo;
A ASIC também alerta os investidores de que, além de entender como os CFDs funcionam, você também precisa ter uma boa compreensão dos riscos da negociação de CFDs. A ASIC publicou um guia para CFDs explicando os prós e contras e como os mercados de CFDs operam.
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Superannuation SMSF FAQ.
Perguntas frequentes.
Fundos de Superintendência Autogerenciados.
O que é um fundo de aposentadoria autogerenciado?
É um fundo de aposentadoria que você administra sozinho. Como administrador do seu SMSF, você decide onde investir seu dinheiro de aposentadoria. Você assume o controle total da sua aposentadoria.
Você não precisa mais depender do investimento conservador dos gerentes de fundos e de suas altas taxas por pouco retorno.
Por que eu iria criar um Self Managed Superannuation Fund?
Ao criar seu próprio fundo de aposentadoria autogerenciado, você assume o controle do seu planejamento de aposentadoria. Você se torna responsável por suas próprias decisões de investimento e tem o direito de deduzir economias que, de outra forma, você não teria direito.
Os SMSFs também podem ser usados ​​para proteção de ativos contra parasitas de escavação de ouro. Ativos mantidos em seu SMSF não podem ser tocados pelos credores em muitas situações, por exemplo. Em uma petição de falência ou liquidação da empresa, seus ativos não podem ser tocados.
Isso significa que posso acessar meu dinheiro de aposentadoria cedo?
Definitivamente não. As restrições permanecem as mesmas.
Ou seja, além de circunstâncias excepcionais, você não pode acessar seu dinheiro de aposentadoria até completar 60 anos de idade (ou 55 anos de idade, dependendo do ano em que nasceu). Mesmo assim, você não pode acessar seu dinheiro até se aposentar do trabalho.
O que posso fazer com o meu Self Managed Superannuation Fund?
Você pode fazer muitas coisas, incluindo:
Compra de imóveis Compre opções de imóveis (incluindo as ofertas de terrenos para Shepparton de 10 a 12 anos) Peça emprestada para comprar imóveis (consulte nossa brochura separada sobre isso) Compre ações e ações comerciais Derivativos de comércio, ou seja. opções, forex (em certas situações), CFDs, warrants (mas não futuros ou Eminis, exceto se você estiver usando um autotrader em situações limitadas) Comprar obras de arte, vinho, joias, antiguidades, coleções de selos raras, outros investimentos (sujeito a certas limitações )
Você pode investir na maioria das coisas em que qualquer outra estrutura investe, dependendo da sua estratégia de investimento (um documento que você precisa ter que descreve a estratégia de investimento do seu Fundo de Superannuation).
Há alguma restrição no que meu Fundo de Superannuation pode fazer?
Sim. Existem algumas restrições.
Como regra geral, o seu SMSF pode investir na maioria das coisas, dependendo da sua estratégia de investimento. Seu SMSF pode investir em investimentos como ações, fundos administrados, fundos de propriedade, arte, antiguidades e coleções raras. E muitas outras coisas também.
Existem, no entanto, algumas restrições.
Seu SMSF deve ser configurado com o único propósito de fornecer sua aposentadoria. Então, por exemplo, você não pode comprar uma casa para morar. Seu SMSF não pode emprestar além de circunstâncias excepcionais Embora você possa negociar a maioria dos mercados, incluindo opções, CFDs, ações e forex, você tem algumas limitações com futuros e forex devido ao endividamento. regras & hellip; Você deve sempre procurar aconselhamento profissional antes de negociar através do seu SMSF Você não pode transferir seus próprios ativos em seu SMSF (a menos que sejam ações listadas no mercado de ações, ou propriedade usada para instalações comerciais). Seu SMSF não pode fornecer qualquer assistência financeira, por exemplo. você não pode pedir dinheiro emprestado do seu SMSF para financiar o seu negócio, mesmo com as taxas de juros do mercado. Isso viola o que é conhecido como o & ldquo; in-house & rdquo; regras.
Portanto, é importante que você procure aconselhamento profissional antes de fazer qualquer investimento ou negociação do seu Fundo de Superannuation. Você pode ter muitos problemas para quebrar essas regras.
Quais outras restrições eu tenho?
Existem algumas restrições importantes:
Seu Trust Deed deve permitir que você faça sua estratégia. Por exemplo, se você deseja negociar derivativos, seu Trust Deed deve especificamente permitir que você faça isso. Você deve ter uma Estratégia de Investimento que permita que você faça sua estratégia, por exemplo. opções de comércio, e deve ser uma estratégia de investimento prudente que uma pessoa razoável faria, por exemplo. você não pode especular todo o seu dinheiro em ações de mineração de moeda de um centavo ou opções baratas fora do dinheiro. Existem outros deveres e exigências quanto ao investimento prudente que a lei coloca em você.
É importante que você procure aconselhamento profissional antes de fazer qualquer coisa do seu Fundo de Superannuation.
Posso usar o meu Self Managed Superannuation Fund para comprar uma casa para morar?
Como dito acima, definitivamente não.
Posso usar meu Self Managed Superannuation Fund para negociar opções ou comprar escritas, CFDs ou forex?
Sim, você pode negociar opções, sujeito a certas precauções que você tem que tomar se você está negociando nu (e não, eu não quero dizer sem roupas e hellip; você tem uma mente travessa até mesmo pensar que J & hellip; quero dizer sem chamada adequada ou colocar protecção!)
Há dificuldades com futuros ou CFDs ou forex e você não pode negociar estes, exceto em circunstâncias muito limitadas, e você precisará de conselhos específicos.
Existem outras restrições. Você precisa ter uma estratégia de investimento adequada e as regras do fundo precisam permitir que você faça isso. Não apenas isso, mas há outros deveres e exigências quanto ao investimento prudente que a lei coloca em você.
Portanto, é importante que você procure aconselhamento profissional antes de negociar com o seu SMSF.
Quanto dinheiro devo ter antes de criar um Self Managed Superannuation Fund?
Isso depende dos retornos que você espera obter anualmente de seu investimento. Isso é algo que você trabalharia com seu planejador financeiro.
Custa de US $ 1.750 a US $ 3.000 para criar um Fundo de Superintendência com Autogestão, dependendo da maneira como é estruturado.
Custa entre US $ 3.000 e US $ 5.000 (dependendo do nível de investimentos e atividades do Self Managed Superannuation Fund) para preparar declarações de impostos e auditar seu Fundo de Superannuation.
No mínimo, você deve ter pelo menos US $ 100.000 para criar um Self Managed Superannuation Fund (na verdade, a ASIC recomenda que você tenha US $ 200.000). Dito isso, não há um número definido, ele se resume aos retornos esperados (você precisa resolver isso com cuidado por conta própria ou em conjunto com seu planejador financeiro).
Em última análise, você calcula seus retornos esperados em relação aos custos estimados para administrar o Fundo e determina se vale a pena criar um Fundo de Superintendência com Autonomia Gerenciada.
Quantas pessoas você pode ter em um Self Managed Superannuation Fund?
Você pode ter no máximo 4 membros (relacionados ou não relacionados). Cada membro deve ser um administrador do SMSF (ou um diretor da empresa fiduciária).
Quanto devo ter em Superannuation antes de configurar um SMSF?
Depende inteiramente do nível de retornos que você pode razoavelmente esperar gerar por ano.
Para dar uma indicação, custa entre US $ 400 e US $ 8211; US $ 1.500 (dependendo do nível de investimentos e atividades do SMSF) para preparar declarações fiscais e auditar um SMSF.
Como regra geral, você deve ter pelo menos US $ 20.000 antes de configurar seu SMSF. Em última análise, você precisa calcular os retornos esperados em relação aos custos estimados de funcionamento e determinar se vale a pena configurar um SMSF.
A aposentadoria é útil para economizar impostos para funcionários e pessoas de negócios.
Até os 60 anos, você paga apenas 15% de imposto em seu Fundo de Superannuation.
Depois de completar 60 anos, você não pagará nenhum imposto se aceitar o dinheiro como uma pensão. Se você deixar o dinheiro em seu Fundo para crescer, continuará pagando 15% de imposto.
Posso usar os dólares antes dos impostos para pagar as despesas correntes do SMSF?
Você também pode usar seus dólares antes dos impostos para pagar todos os custos normais de funcionamento do seu Fundo. Despesas como honorários de auditoria, seguro de vida, doença e seguro de acidentes, alguns custos de home office, custos de educação e treinamento, e seus equipamentos de informática e custos de software de negociação, podem ser pagos com a receita antes de impostos do Fundo.
No entanto, certifique-se de obter aconselhamento profissional antes de fazer isso, pois pode causar problemas na auditoria se você pagar as despesas de não-aposentadoria do seu Fundo.
No Wealth Safe, podemos criar um Self Managed Superannuation Fund. Isso lhe dá o controle de seus próprios fundos de aposentadoria para que você possa aumentar seus retornos e garantir que você seja financeiramente independente no momento em que se aposentar e precisar de uma pensão.
Você não será dependente do governo para uma pensão (o que seria muito arriscado).
Garantimos que o seu fundo está configurado para cumprir o que o Departamento Fiscal deseja, para que você não enfrente problemas no caminho certo. Ajudamos o seu planejamento de aposentadoria, planejamento e aposentadoria.
Também podemos vinculá-lo a especialistas que podem mostrar a você "fora da caixa" e "rdquo; estratégias de investimento para ajudá-lo a aumentar sua riqueza rapidamente, mas com baixo risco, com segurança e segurança.
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